日前，中泰信托的恒泰18號(hào)集合資金信托計(jì)劃(以下簡稱“恒泰18號(hào)”)逾期事件持續(xù)發(fā)酵。恒泰18號(hào)的112名投資者共同宣布，將于12月23日在上海自行召開2019年第四次受益人大會(huì)媒體發(fā)布會(huì)，希望與媒體溝通投資者的調(diào)查結(jié)果與監(jiān)管部門的部分處理意見。

此事在信托業(yè)內(nèi)引起軒然大波，什么原因造成了投資者對(duì)于機(jī)構(gòu)的信任危機(jī)?

據(jù)此，記者第一時(shí)間聯(lián)系到中泰信托，中泰信托相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示，中泰信托支持投資者依法通過各種渠道發(fā)表聲音、行使權(quán)利，但也應(yīng)遵循資管行業(yè)“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”原則。“呼吁債委會(huì)能積極履職，拿出可行的處置方案，我們將進(jìn)一步采取包括民事刑事等司法措施，清收債權(quán)。”上述負(fù)責(zé)人進(jìn)一步表示。

逾期7個(gè)月

債委會(huì)只開過一次會(huì)議

據(jù)中泰信托官網(wǎng)，恒泰18號(hào)于2017年5月份成立，投資門檻為100萬元，期限為24個(gè)月。中泰信托提供的項(xiàng)目資料顯示，恒泰18號(hào)向青海省國資委下屬國有企業(yè)青海省投資集團(tuán)有限公司(下稱“青海省投”)提供融資48040萬元，涉及159名投資者。信托資金用于受讓青海省投持有的青海寧北發(fā)電有限責(zé)任公司47.29%股權(quán)對(duì)應(yīng)的股權(quán)收益權(quán)及青投國際貿(mào)易(上海)有限公司100%股權(quán)對(duì)應(yīng)的股權(quán)收益權(quán)，青海省投將資金用于調(diào)整企業(yè)債務(wù)結(jié)構(gòu)。

據(jù)悉，該項(xiàng)目，第一期到期日為2019年5月11日，第九期到期日為2019年8月8日。截至今日，僅“恒泰18號(hào)”第一期已經(jīng)逾期近7個(gè)月。

據(jù)悉，青海省投成立了債委會(huì)，第一次會(huì)議已在6月末召開。“近半年過去了，第二次會(huì)議的召開時(shí)間仍無相關(guān)信息。此前，中泰提交的債務(wù)化解方案建議等未得到明確反饋。”中泰信托相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示。

就投資者召開媒體發(fā)布會(huì)的計(jì)劃，中泰信托也表達(dá)了自己的態(tài)度。上述負(fù)責(zé)人表示，“中泰信托支持投資者依法通過各種渠道發(fā)表聲音、行使權(quán)利。中泰信托在文件準(zhǔn)備等方面都可提供支持。遵循資管行業(yè)‘賣者盡責(zé)、買者自負(fù)’原則，該由受托人承擔(dān)的責(zé)任由受托人承擔(dān)，該投資者承擔(dān)的責(zé)任由投資者承擔(dān)。”

記者也了解到中泰信托與投資者的溝通情況，該負(fù)責(zé)人表示，中泰信托正在準(zhǔn)備相關(guān)處置方案，擬提交受益人大會(huì)審議。但仍有個(gè)別受益人對(duì)上述方案表示不滿，作為受托人仍需克服困難、與上述受益人進(jìn)一步溝通，爭(zhēng)取其認(rèn)同，以便盡快推進(jìn)上述方案定稿，提交受益人大會(huì)，盡早實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目兌付。“待上述處置方案獲得上述個(gè)別受益人的認(rèn)同后，中泰信托將根據(jù)信托合同約定盡快組織召開受益人大會(huì)，審議該項(xiàng)方案，并適時(shí)披露相關(guān)信息。”

另外，關(guān)于中泰信托對(duì)于逾期項(xiàng)目的債權(quán)清收進(jìn)展，該負(fù)責(zé)人也對(duì)記者回應(yīng)道，“此前除了采取司法救濟(jì)措施、與融資方及其股東或上級(jí)機(jī)構(gòu)等有關(guān)部門反映情況、主動(dòng)溝通并派員至現(xiàn)場(chǎng)與融資方加強(qiáng)溝通進(jìn)行催收之外，中泰信托還安排團(tuán)隊(duì)與投資者代表等一起與融資方青海省投的董事長等進(jìn)行直接溝通，并設(shè)立處置小組，接待投資者來電來訪和組織多次現(xiàn)場(chǎng)溝通會(huì)。我們將進(jìn)一步采取包括民事刑事等司法措施，清收債權(quán)。”

實(shí)際控制人

是誰?

中泰信托由于實(shí)控人不明等問題，在2017年底被原上海銀監(jiān)局責(zé)令暫停新增集合資金信托計(jì)劃。

根據(jù)中泰信托2018年年報(bào)，中國華聞投資控股有限公司、上海新黃浦置業(yè)股份有限公司、廣聯(lián)(南寧)投資股份有限公司分別持有中泰信托31.57%、29.97%和20%的股份，三者為一致行動(dòng)人。三者的關(guān)聯(lián)向上追溯，是北京國際信托—德瑞股權(quán)投資基金集合資金信托計(jì)劃。業(yè)內(nèi)普遍認(rèn)為，這款信托計(jì)劃為中泰信托實(shí)際控制人，但背后的委托人未知，因而最終受益人成疑。

然而，記者查閱中泰信托官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，在被停止新增集合信托業(yè)務(wù)后，2018年，中泰信托新發(fā)行“中泰·祥泰1號(hào)集合資金信托計(jì)劃”、“中泰·貴州遵義播州國投融資租賃集合資金信托計(jì)劃”、“中泰·安泰41號(hào)集合資金信托計(jì)劃”等3款集合信托計(jì)劃。既然監(jiān)管函要求“暫停新增集合資金信托計(jì)劃，存續(xù)集合資金信托計(jì)劃不得再募集”，為何還有集合信托產(chǎn)品發(fā)行?

對(duì)此，上述中泰信托相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)記者解釋道，“以上3款產(chǎn)品，最開始是2017年發(fā)行，后來因?yàn)?017年年底的監(jiān)管措施被停了。2018年年中，有幾個(gè)已完成報(bào)批且已完成與融資方簽約并完成抵質(zhì)押登記的產(chǎn)品及已經(jīng)在發(fā)行的產(chǎn)品，在征得監(jiān)管機(jī)關(guān)同意，公司進(jìn)一步完善和補(bǔ)充項(xiàng)目盡調(diào)，完成審核業(yè)務(wù)全鏈條的合規(guī)性后，又進(jìn)行推介發(fā)行。”

集合信托業(yè)務(wù)是信托公司最重要的板塊，對(duì)于中泰信托，實(shí)控人陽光化顯得迫在眉睫。上述負(fù)責(zé)人在接受記者采訪時(shí)表示，公司持續(xù)推進(jìn)股權(quán)事務(wù)管理工作，敦促北京信托及股東落實(shí)監(jiān)管意見，為其落實(shí)“實(shí)際控制人陽光化”工作，進(jìn)一步穿透厘清股權(quán)關(guān)系提供事務(wù)管理層面的工作支持，并積極落實(shí)監(jiān)管機(jī)關(guān)各項(xiàng)工作要求,爭(zhēng)取盡快取得實(shí)質(zhì)進(jìn)展。

“我們相信公司股東、德瑞信托計(jì)劃受益人有意愿有決心有能力處理好公司的實(shí)際控制人陽光化問題。據(jù)我們所知，股東、德瑞信托計(jì)劃受益人正在積極推動(dòng)相關(guān)工作，落實(shí)監(jiān)管要求，爭(zhēng)取早日完成整改，解決歷史遺留問題，推進(jìn)公司持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。”該負(fù)責(zé)人進(jìn)一步透露道。

關(guān)鍵詞： 中泰信托 千里追債 司法清償